Финансовая диагностика предприятия

Коэффициенты и финансовые показатели – это улики. Одно или даже несколько соотношений могут сбивать с толку, но при правильном сочетании они могут рассказать Вам весьма поучительную историю о финансовом здоровье Вашего бизнеса.

Когда Вам понадобится услуга:

Причины неустойчивого финансового состояния любого бизнеса имеют единые корни:

1. Слабая либо стагнирующая бизнес-модель, которая не вытягивает текущий уровень операционных затрат. Иными словами, у компании без сокращения издержек отсутствует рыночная возможность сохранять приемлемый уровень прибыльности.
2. Компания нерационально распоряжается результатами деятельности, «проедает» заработанное, например, «раздувая» оборотный капитал несоразмерно динамике продаж либо финансируя инвестиционные проекты с низкой отдачей.

Из нашего опыта финансовое здоровье компании начинает всерьез волновать владельцев бизнеса, когда возникает одна из следующих ситуаций:

1. Компания постоянно сталкивается с кассовыми разрывами. Наблюдается острый дефицит денег, растет просроченная задолженность. Другими словами, собственник постоянно задает вопрос «Где деньги?»
2. Маржи от продаж становится явно недостаточно, чтобы потопить в ней накопленную неэффективность и собственные управленческие ошибки. Компания периодически «черпает бортом» убытки, с трудом восполняя их продажами в высокий сезон. Нет четкого понимания, на чем и сколько зарабатывает бизнес, какие продукты или клиенты являются убыточными.
3. На протяжении нескольких месяцев растут долги, значительная часть прибыли направляется на обслуживание привлеченных кредитов. Нарастает риск дефолта по обязательствам. Ключевой вопрос, который волнует собственника: как и за счет чего можно снизить долговую нагрузку и в дальнейшем поддерживать объем обязательств на безопасном уровне. 
4. Компания генерирует доходы, несоразмерно малые вложенному капиталу. Капитализация бизнеса снижается. Необходимо найти ответ на вопрос: как повысить отдачу на собственный капитал?
5. Дефицит аналитики о результатах деятельности и недостаточная компетентность экономистов не позволяют достоверно определить «болевые точки» бизнеса, выработать комплекс мер по улучшению финансового состояния компании. 
Вне зависимости от того, как эти проблемы проявляются, существует закономерность: чем больше времени у руководства уходит на то, чтобы провести диагностику финансовой деятельности предприятия, признать, проанализировать и выбрать пути решения проблем, тем меньше остается таких путей и тем ближе компания подходит к кризисному состоянию.

Как мы это делаем?

1. Проверяем наличие в компании финансовой и управленческой отчетности, в достаточной степени объективной, структурированной и с нужной детализацией. 
2. Изучаем существующую методику учета затрат, себестоимости, доходов, расходов. В случае необходимости, формулируем предложения по доработке внутренней учетной политики.
3. Собираем данные бухгалтерской или управленческой финансовой отчетности, а также любую другую информацию, используемую для принятия управленческих решений.
4. Проводим диагностику финансового состояния по четкому алгоритму с расчетом коэффициентов и подготовкой выводов.
5. Обсуждаем результаты диагностики с Заказчиком, совместно вырабатываем проекты решений.

Какие результаты Вы получаете:

1. Рекомендации по улучшению текущей операционной эффективности бизнеса. Или ответ на вопрос: какой комплекс мероприятий необходимо реализовать для повышения платежеспособности, доходности, финансовая устойчивости и финансовой гибкости бизнеса в среднесрочной перспективе.
2. Рекомендации по повышению инвестиционной эффективности бизнеса. Или ответ на вопрос: как обеспечить одновременно устойчивый рост капитализации бизнеса и доходов владельцев, не прибегая при этом к избыточной инвестиционной накачке и сокращению рыночной доли.
3. Отчет по результатам диагностики в текстовом формате и формате презентации.
4. Рекомендации по доработке внутренней учетной политики.
5. Алгоритм проведения финансовой диагностики предприятия собственными силами, настроенный в формате Excel.

Качество, полезность и оперативность финансовой диагностики уже высоко оценили многие предприятия, антикризисные менеджеры и управляющие и кредиторы наших клиентов в лице коммерческих банков.

Наша экспертная группа состоит из специалистов в области учета, корпоративного финансового менеджмента, кредитования и привлечения инвестиций.
Высокое качество экспертизы основано на том, что мы активно помогаем компаниям в их развитии, используя инструменты финансового моделирования, стратегического финансового планирования, передавая компетенции в области экономического анализа команде Заказчика.

За последние несколько лет услугами финансовой диагностики от «Ключевых решений» уже воспользовались такие компании, как:
  • ГК «СТиМ» (производство материалов и машин дорожной разметки)
  • ЗАО «Ялина» (сеть мастерских по ремонту обуви)
  • Швейная фабрика «Надекс» (производство одежды)
  • ГК «ГлавМолСНаб» (производство и дистрибуция продуктов питания)
  • ОАО БПС «Сбербанк»